Переторговля: как ваш внутренний «хомяк» заставляет сливать депозит и как с ним договориться
Привет, друзья! Если вы хоть раз пробовали себя в трейдинге, то наверняка знаете это чувство. Нет, не чувство эйфории от закрытой сделки. А то самое, когда вы сидите перед монитором, а рынок замер, как будто поперхнулся. Тишина. Ни движения, ни входов. А ваш мозг в это время шепчет: «Ну, сделай что-нибудь. Поторгуй. Что ты сидишь как истукан? Зачем мы вообще сюда пришли?» Внутренний голос — это ваш персональный демон, который заставляет совершать сделки ради сделок, просто чтобы не чувствовать себя бесполезным. И я знаю его очень хорошо. Потому что когда-то мы с ним жили душа в душу. Я был его лучшим другом, а он — моим могильщиком депозита.
Рынок — это не автобус. Не успел на один, придёт следующий. И даже не два. Он похож на бесконечную вереницу автобусов, которые проезжают мимо вас, предлагая новые возможности. Но ваш внутренний "хомяк-маркетмейкер", начитавшийся умных книжек, считает, что он обязан сесть в каждый. И он крутится в колесе своих сделок, тратит энергию, силы и, что самое главное, комиссию, но никуда не движется. Итоговый результат? Минус по депозиту и плюс в седых волосах. Сегодня мы будем говорить не о свечных моделях или индикаторах. Мы копнём глубже — прямо в наши мозги. Ведь рынок — это всего 20% анализа и 80% психологии и мой опыт показывает, что если ты не можешь победить врага, который сидит у тебя в голове, то ты никогда не выиграешь битву на рынке.
Глава 1: Клуб неудачников или почему мы так любим совершать глупости
«Человек рациональный» — звучит красиво. Так называется мифическое существо, которое живет только в учебниках по неоклассической экономике. Оно всегда принимает взвешенные решения, руководствуясь исключительно логикой, и максимизирует свою полезность. Он — совершенство. Я, например, такого не видел. А вы?
В реальном мире живет другой персонаж — «Человек эмоциональный». Это мы с вами. Существо, которое на 20% состоит из логики и на 80% из кофе и нервных срывов. Мы все подвержены когнитивным искажениям — суждениям, которые противоречат здравому смыслу. Искажения возникают под действием стресс-факторов: эмоций, личных выводов, давления общества. Психология, которая изучает, как эти «глюки» влияют на наше экономическое поведение, называется поведенческой экономикой, или поведенческими финансами. Это не эзотерика, а вполне себе научная дисциплина.
И самое главное, что она нам говорит: человеком движут три главных желания — получить удовольствие, избежать страдания и сохранить энергию. Они работают в совокупности. И именно эти древние, как мир, инстинкты, заложенные в нас и лежат в основе переторговли.
Поэтому, запомните мой первый и самый важный вывод: переторговля — это не причина, а следствие. Это не болезнь, это симптом. Симптом того, что в вашем мозге что-то пошло не так. Это как кашель при гриппе: вы можете пить сироп, но пока не вылечите грипп, кашель не пройдет. Вот и переторговля — это кашель трейдера. Она вытекает из более глубоких психологических корней, таких как синдром упущенной выгоды (FOMO), чрезмерная самоуверенность и неприятие убытков.
Более того, импульсивные сделки, совершаемые просто «чтобы что-то делать», являются проявлением глубокой потребности человека в контроле. Когда рынок стоит на месте или движется не в вашу пользу, ощущение бессилия растет. Мы привыкли быть хозяевами положения. А тут, оказывается, от нас ничего не зависит. И переторговля становится своеобразной «терапией», попыткой вернуть себе контроль над ситуацией. Как будто, если я совершу еще одну сделку, я заставлю рынок обратить на меня внимание. Это деструктивное действие, которое не имеет ничего общего с анализом или стратегией, но которое дает временное ощущение, что вы «в деле».
Глава 2: Четыре всадника слива: психологические ловушки, которые сделают из вас «хомяка»
FOMO (Fear of Missing Out): «Тусовка века, на которую вы не попали»
Представьте себе. Субботний вечер. Вы сидите дома, укутавшись в плед, пьете чай и смотрите сериал. Вам хорошо. А потом вы открываете инстаграм. И видите, как все ваши друзья тусуются на вечеринке. Улыбаются, танцуют, весело. В этот момент у вас внутри что-то щелкает. Вроде бы вы и не хотели туда, но вдруг кажется, что вы упустили что-то невероятное. Это и есть FOMO — Fear of Missing Out, или страх упустить что-то интересное, важное.
На рынке это работает так. Вы открываете терминал и видите, что акция, которую вы вчера смотрели, летит вверх на 10%. Ваш внутренний голос кричит: «Покупай! Все уже там! Я упущу прибыль!» Вы впрыгиваете в последний вагон, покупаете по самой верхушке. И, как в той вечеринке, оказываетесь в одиночестве, когда музыка стихает, а остальные уже ушли, забрав свою прибыль. Вы стали жертвой маркетинга. Да-да, маркетинга. Маркетологи постоянно используют этот приём, создавая дефицит через «ограниченные предложения» или «обратный отсчет». Рынок делает то же самое. Только вместо «скидки» — «быстрый рост», а вместо «обратного отсчета» — «движение, которое вот-вот закончится».
Неприятие убытков (Loss Aversion): «Проблема не в том, чтобы потерять, а в том, чтобы признаться в этом»
Мы гораздо острее переживаем боль от потери, чем радость от эквивалентной прибыли. Это психологическое явление было тщательно изучено в области поведенческой экономики. Представьте, что вы нашли 100 баксов— вы обрадовались. Но если бы вы потеряли 100 баксов, вы бы ходили весь день мрачный. И это абсолютно нормально.
На рынке этот принцип превращается в настоящую пытку. Вы купили акцию, а она пошла вниз. Ваш внутренний голос говорит: «Это временная просадка. Сейчас она вернется». Вы не хотите фиксировать убыток, потому что это равносильно признанию своей ошибки. Вы сидите в «красном» и ждете, когда «оно вернется», придумывая все новые оправдания. А рынок в это время только глубже закапывает вас. Этот феномен называется «эффект диспозиции». В попытке избежать боли от фиксирования убытка вы идете на дополнительный, иррациональный риск, который приводит к еще большим потерям и вынуждает вас совершать новые, нелогичные сделки, чтобы "отыграться".
Чрезмерная самоуверенность (Overconfidence): «Эффект Даннинга-Крюгера: когда ты думаешь, что ты гений, а на самом деле… ну, вы поняли»
Слишком много «Я». Вы сделали пару успешных сделок и вам начинает казаться, что у вас есть какой-то особый «талант» или «чуйка», которая позволяет вам игнорировать правила. Вы начинаете торговать агрессивно, увеличиваете объемы, игнорируете стоп-лоссы. Вам кажется, что вы можете все. Вам становится мало одной сделки, и вы делаете три, четыре, пять. Чрезмерная уверенность — это не просто ошибка, это «горючая смесь», которая разжигает переторговлю, особенно когда сочетается с «действием ради действия» и желанием быстрого вознаграждения.
Наглядность — наше всё. Поэтому я составил небольшую таблицу, которая поможет вам быстро идентифицировать врага, а также вспомнить, как с ним бороться.
Таблица: «Зеркало трейдера: когнитивные искажения и их противоядия»
| Название искажения | Суть (простым языком) | Как это проявляется в трейдинге | Юмористическое «Противоядие» |
| FOMO(Fear of Missing Out) | Страх упустить важную возможность. | Импульсивные сделки, погоня за уже ушедшим трендом, входы на пике. | "Рынок — это не автобус. Не успел на один, придёт следующий. И не надо пытаться запрыгнуть в последний вагон на ходу." |
| Неприятие убытков(Loss Aversion) | Боль от потери сильнее радости от эквивалентной прибыли. | Пересиживание убыточных позиций в надежде, что "всё вернётся", нежелание фиксировать минус. | "Убыток — это не поражение, это цена за обучение. Считай, что ты заплатил за самый дорогой урок в жизни, и иди дальше." |
| Чрезмерная самоуверенность(Overconfidence) | Иллюзия, что вы умнее рынка и выше правил. | Агрессивная торговля, увеличение объемов без оснований, игнорирование риск-менеджмента и стоп-лоссов. | "Рынок — это не ваша бабушка. Он не будет умиляться, глядя на ваши успехи. Он вас накажет, как только вы почувствуете себя гением." |
| Действие ради действия(Action Bias) | Потребность совершать что-то, чтобы чувствовать контроль. | Торговля в отсутствие четких сигналов, "открытие" и "закрытие" позиций без причины. | "Рынок — это не инстаграмм. Не надо свайпать сделки направо и налево. Пора остепениться и найти одну-две хорошие позиции." |
Глава 3: Стой! Кто идет? Твой торговый план!
Вы же не садитесь в машину и не едете наобум через три континента? Ну, если только вы не безумный гений, который сливает свой депозит. Торговый план — это ваши Правила дорожного движения. Он не должен быть сложным. Он должен быть рабочим.
Торговый план — это ваша «световая граната» против демонов переторговли. Это не просто свод правил, а процесс, который выстраивает вашу дисциплину и создает предсказуемость в непредсказуемом мире. Без него вы будете прыгать по стратегиям, как по каналам на YouTube. Это явление называется
"system hopping". Вместо того чтобы сидеть на одной сделке, трейдер прыгает с одной стратегии на другую, пытаясь найти «грааль», потому что чувствует, что упускает что-то — это такой «FOMO на стероидах». Такое поведение ведет к ментальной усталости, неразберихе на графиках и, как следствие, к большим потерям.
Как же создать этот чудесный план?
Определитесь со стратегией: Если вы не можете целый день сидеть у монитора, то не выбирайте стратегию дейтрейдинга. Подберите то, что подходит вашему реальному образу жизни, а не идеальному.
Обозначьте свои риски: Риск-менеджмент — это не ограничение, а ваш «страховой полис от катастроф». Объясню, что такое стоп-лосс и почему его отсутствие — верный путь к провалу. Стоп-лосс — это не просто ордер, это ваше маленькое признание в том, что вы можете ошибаться. И это нормально. Это малая цена, которую вы платите, чтобы остаться в игре. Думайте о нем как о подушке безопасности.
Зафиксируйте правила входа и выхода из сделки: У вас должны быть четкие правила, когда вы входите в сделку и когда выходите. Если вы не можете объяснить, почему вы вошли или вышли, значит, вы торговали на эмоциях, а не по плану.
Глава 4: Дисциплина — не слово из казармы, а ключ к свободе
Как же натренировать в себе эту дисциплину?
«Мышца терпения»: Терпение — это навык, который можно и нужно тренировать. Это самая важная мышца трейдера. Самое сложное — это не торговать, а сидеть на руках, когда все вокруг кричат «покупай!» Помните: рынок всегда дает возможность заработать, но не всегда — сегодня. И ваша задача — не ухватиться за любую возможность, а дождаться самой лучшей.
Торговый дневник: Это не просто учет сделок, это «терапия для мозга». Когда вы записываете свои сделки, вы превращаете эмоции в факты. Вы видите, почему вы вошли в сделку — потому что так решил ваш план, или потому что вы «испугались упустить»? Анализ собственных ошибок — самый ценный опыт, который вы можете получить. И он бесплатен.
Осознанность: Старайтесь отслеживать своё эмоциональное состояние перед торговлей. Устали? Разозлились? Чувствуете себя гением после нескольких прибыльных сделок? Не торгуйте. В любой из этих ситуаций ваше суждение будет замутнено.
Заключение: От трейдера-«спринтера» к трейдеру-«марафонцу»
Переторговля — это не приговор, а симптом. Это своего рода «торговая зависимость», которая подпитывается страхом упустить выгоду, нежеланием признавать свои ошибки и иллюзией собственной непогрешимости. Бороться надо не с ней, а с ее первопричинами в своей голове.
Трейдинг — это не спринт на 100 метров, где побеждает тот, кто быстрее. Это марафон. Важно не как быстро ты бежишь, а то, что ты доходишь до финиша, избегая столкновений и сберегая силы. Важно быть последовательным и терпеливым.
Перестаньте бороться с рынком и начните бороться с собой. Поймите, что главный враг и главный союзник трейдера — это он сам. И только вы можете решить, кто из них победит.
