К основному контенту

Три друга и удача, которая ушла (реальная история)

  

Трио школьных фотографов в Калифорнии в прошлом году впало в ажиотаж онлайн-трейдинга, подбадриваемое мечтами, ранними победами и кругом онлайн-сообществ.
Трио школьных фотографов в Калифорнии в прошлом году впало в ажиотаж онлайн-трейдинга, подбадриваемое мечтами, ранними победами и кругом онлайн-сообществ.


Крис Гарсия установил второй монитор за своим столом в середине января, чтобы смотреть его брокерский счет на Robinhood Markets Inc. Он часто обращался к нему, наблюдая за тем, как его баланс растет до 23 400 долларов, что более чем в четыре раза превышает его первоначальные инвестиции. Гарсия, 32-летний школьный фотограф, заработал за несколько дней с рынка больше денег, чем за месяц работы на своей дневной работе.

"Какого цвета ламбо ты покупаешь?" он написал своим друзьям Майку Норкину и Алексу Эле, тоже фотографам, шутить о рыночных богатствах, доставляя шестизначные спортивные автомобили Lamborghini. "Я покупаю три", - сказал Майк, 41 год. Его счет в "Robinhood " вырос до 52 500 долларов.

После того, как пандемия разрушила их средства к существованию, делая школьные фотографии, трое калифорнийских друзей открыли для себя острые ощущения от онлайн-трейдинга на некоторое время, зарабатывая больше денег, чем они когда-либо думали. Они смотрели вперед, чтобы построить свои сбережения и выплатить долг.

В обычный день трое мужчин обменялись по крайней мере 50 групповыми текстами и провели несколько видеоконференций для обсуждения инвестиций. Они записывают остатки на своих счетах в общую электронную таблицу. Вечером они вместе играли в онлайн-видеоигры, меняя имена пользователей, чтобы отразить различные акции, которые им понравились. Они видели, как другие игроки делали то же самое.

"Когда ты играешь в "Call of Duty", есть спешка, когда ты выигрываешь и у тебя все хорошо", сказал Гарсия. "С Robinhood ты видишь, как твой аккаунт растет, и это то же самое эйфорическое чувство."

Малые инвесторы уже давно являются частью экосистемы рынка, предоставляя советы по торговле в парикмахерских, в рассылке новостей по почте и через старые добрые электронные доски объявлений, такие как Yahoo! Финансы.

Текущее безумие, будь то в акциях вроде GameStop Corp. или криптокоррекция Dogecoin отличаются. Социальные сети и приложения, такие как Robinhood, дают новым инвесторам возможность работать совместно с миллионами других людей по всему миру. Они соединяются в сеть, как многопользовательские видеоигры, и торгуют как маньяки в отдельных складских помещениях. По данным JMP Securities, только в марте 2020 года приложение Robinhood зарегистрировало более 2,6 миллиона загрузок.

Многие трейдеры-новички, привыкшие делиться фотографиями с дня рождения и ежедневными размышлениями в сети, показывали мало сомнений по поводу того, что можно делать инвестиции, основываясь на том, чем друзья делились в групповых текстах или на том, что незнакомые люди публиковали на Facebook. Как бы то ни было, их инвестиции - это социальная деятельность.

Гарсия, Норкин и Эла были среди розничных торговцев, которые, подбадриваемые ранними победами и сообществом онлайн-сообществом, пошли на больший риск на американских горках.

"У тебя больше 1000 на RH", - Эла написал Гарсия, спрашивая о балансе его счета в "Robinhood ". "Если так, то я рекомендую использовать маржу".

"Да, и понятия не имею, что это такое", - ответил Гарсия ответила, используя ненормативную лексику.

Крис Гарсия и его дочь дома в Лемуре, Калифорния.
Крис Гарсия и его дочь дома в Лемуре, Калифорния.

К началу года все трое друзей усиливали свои ставки, используя маржинальные кредиты, деньги, которые они занимали у Robinhood, чтобы купить больше ценных бумаг. Эти кредиты обычно используются хедж-фондами и состоятельными людьми. Доступ к заимствованным средствам для любого, у кого есть 2000 долларов, а не 1000 долларов. Эла упоминал - это главная особенность счета Robinhood Gold.

Более восьми месяцев, Эла вносил свои сбережения  большими кусками своей зарплаты на брокерский счет. Всего около $30,000. Норкин, у которого трое маленьких детей, вложил такую же сумму. Гарсия, молодой отец, пополнил свой счет за счет сбережений и чеков пандемического стимулирования на сумму 4500 долл.

Казалось, что они не могут проиграть.


ШАНСОВАЯ ВСТРЕЧА


Гарсия, который управляет фотостудией в Лемуре, Калифорния, познакомился с  Эла и Норкин в Лас-Вегасе во время конференции Ассоциации школьных и спортивных фотографов Калифорнии в январе прошлого года. Пандемия продолжалась еще несколько недель, и трое мужчин играли в кости и блэкджек. Ежегодная конференция известна как SPAC, аббревиатура, которую позже узнали люди, также называемая инвестиционным средством. После этого они пообещали поддерживать связь.

У Элы и Норкина есть фотостудия на озере Эльсинор, Калифорния, примерно в часе езды от центра Лос-Анджелеса. Они познакомились через местный клуб "Ротари", когда Эла был подростком. Тогда, Норкин позвонил Эла за помощью в решении проблем с компьютером. Элу пригласили присоединиться к Норкин и его семье на ужин в ресторане.

Эла присоединился к фотостудии Норкина после окончания Калифорнийского университета. По его словам, его бизнес-образование оставило ему около 85 000 долларов долга по студенческим кредитам и кредитным картам.

Когда ему было 20, Эла впервые с детства навещал своего отца, свиновода на Филиппинах. "Он не беспокоится о долгах по кредитным картам или о чем-то подобном", - сказал Эла. "Это заставило меня ревновать, потому что я знал, что когда я вернусь домой, я должен буду заплатить по этому счету и по этому счету."

Когда пандемия достигла Калифорнии, школы закрылись, а фотобизнес пересох. По тексту, мужчины обменялись советами о том, как подать заявку на получение кредита по федеральной программе защиты зарплаты.

Летом друзья собрались вместе, и пока они наверстывали упущенное, в гостиной Норкина обнаружили, что каждый из них загрузил приложение "Robinhood".

Майк Норкин и трое его детей дома на озере Эльсинор, Калифорния.
Майк Норкин и трое его детей дома на озере Эльсинор, Калифорния.

Сначала Норкин опасался инвестировать после того, как много лет назад потерял деньги на акциях технологических компаний и золоте. Гарсия сказал, что он также считал себя консервативным инвестором. Торговля - это то, чего никогда не делали его родители, иммигранты из Мексики.

Они делились советами по акциям в групповых текстах и к осени у друзей был ежедневный распорядок дня: В 5:30 утра они входили в приложение Robinhood и обсуждали потенциальные инвестиции до открытия рынка.

Друзья с энтузиазмом отнеслись к электромобильной промышленности и купили акции автопроизводителей Tesla Inc. и  Lordstown Motors Corp., а также графитовый Westwater Resources Inc., который производит минерал для батарей, используемых в электромобилях. Они попытались сыграть на пандемии  topsy-turvy, покупая фонд обмена нефти с тиккером GUSH, ставка на рост потребления газа. Они увлекались такими волатильными акциями, как канадская, канабис компания Sundial Growers Inc. 

Эла воспользовался своей дебетовой картой, выпущенной в Robinhood , чтобы получить деньги со своего брокерского счета для поездки со своей девушкой в Мексику. Норкин с женой отправились в путешествие в Йеллоустоун. Он познакомил ее с торговым приложением, и они вместе собрали акции.

По мере того как их портфели росли, друзья стали больше рисковать друг другом по мере того, как 2020 год подошел к концу.

Эла, самый смелый, совершил 1600 сделок в прошлом году, намного больше, чем его друзья. Он присоединился к инвестиционной группе в чате "Разговор" и обсуждал акции с незнакомыми людьми, в том числе с рентгеновским техником в Техасе и журналистом в Индии, почти со всеми быками (те, кто верит в безудержный рост активов). Он часто зарабатывал до 700 долларов за утро, покупая и продавая акции в течение декабря и января.

Норкин мечтал об акциях и проснулся ночью, чтобы проверить свое портфолио. Он присоединился к различным группам Facebook, которые сосредоточены на советах по инвестированию. В январе он продал свою долю в "Тесле" за 14 000 долларов.

Друзья купили GameStop в том месяце, когда он был ниже 80 долларов за акцию. До того, как она начала подниматься до невероятно высоких уровней. Акции GameStop и других шумных компаний подняли торговые счета  Норкин и Гарсия до личных рекордов.

Безумие GameStop привлекло внимание растущей группы инвесторов, которые ищут и обмениваются торговой информацией в таких социальных сетях, как YouTube и TikTok. Три инвестора объясняют, как эти онлайн-сообщества помогают им в погоне за рынком.
Безумие GameStop привлекло внимание растущей группы инвесторов, которые ищут и обмениваются торговой информацией в таких социальных сетях, как YouTube и TikTok. Три инвестора объясняют, как эти онлайн-сообщества помогают им в погоне за рынком.


Утром 28 января приложение не позволяло Элу купить GameStop. Он мог только продавать и торговать опционами. "Чуваки, происходят какие-то тенистые события", - написал он двум своим друзьям.

Во время торгов в тот день акции поднялись до максимума почти $500 за акцию. После того, как были введены ограничения на покупку, Торговля возобновилась. Друзья хотели купить после падения цены. "Нам нужно подать в суд. Это такелаж в самом лучшем виде", - Норкин написал смс. "Это стоит гражданской войны".

Robinhood сказал, что он никогда не хотел навредить клиентам; они ограничивали возможность покупки определенных акций для удовлетворения спроса в своей клиринговой палате.

Гарсия прислала ссылку на сообщение Reddit с описанием того, как подать жалобу в Комиссию по ценным бумагам и биржам. "Держите строй, парни!!... Весь мир начинает заходить и покупать GME." Акции GameStop упали до уровня ниже 100 долларов за несколько дней.

Друзья оставались оптимистами и продолжали музицировать по поводу траты своих доходов. Норкин хотел купить дом и построить свой пенсионный фонд после долгих лет вливания денег в свой бизнес. Гарсия ждал своего первого ребёнка . Эла планировал выплатить свои студенческие кредиты и долг по кредитным картам, которые он накопил во время учебы в колледже.

На Луну

Эла прочитала, что SPAC, или компания по приобретению специальных автомобилей, планировала купить электромобильную компанию Lucid Motors Inc. SPAC представляют собой, по сути, крупные пулы наличности, перечисленные на бирже. Их цель - найти частную компанию, купить ее и вывести на публику.

С января друзья купили акции SPAC, Churchill Capital Corp. IV, или CCIV. Эла использовал 80% маржу для своего портфеля.

22 февраля 2021, акции CCIV подскочили утром и портфель Элы вырос до $89,000, примерно в три раза больше, чем он вложил. Сделка была объявлена после закрытия рынка. SPAC ноздря в ноздрю. Robinhood не позволяет пользователям торговать после 15:00. Тихоокеанское стандартное время, оставляет друзей бессильными выйти.

30-летие Элы было на следующий день. Он проверил свой счет, когда проснулся, и увидел, что CCIV открылся на 39% ниже, чем предыдущее закрытие, на бумаге, примерно на 50 000 долларов беднее. Падение подтолкнуло Robinhood попросить у него денег на выплату маржинального кредита - требования, известного как margin call. Ему пришлось продать акции, чтобы заплатить.

"Меня просто тошнит", - он написал своим друзьям.

Алекс Эла в фотостудии на озере Эльсинор, Калифорния.
Алекс Эла в фотостудии на озере Эльсинор, Калифорния.

Господа Норкин и Гарсия также взяли на себя убытки по CCIV и другим запасам электромобилей в течение следующих двух недель. Столкнувшись с проблемами маржинальности, они поняли, что не в полной мере понимают долг, который они взяли на себя. В приложении заметно выделяется метрика под названием "покупательская способность", которая включает в себя маржу. Но им было трудно найти подобное раскрытие информации о том, чем они могут быть обязаны, если их ставки на акции упадут и спровоцируют маржинальные требования.

Позже в тот же день, Эла сказал, что он плакал, думая о своей огромной потере. Он взбодрился после ужина корейского барбекю с группой, в состав которой вошёл Норкин. Друзья принесли ему в подарок бутылки текилы, виски, пива и банки со смешанными напитками.

В тексте группы друзей на следующее утро, ... Эла впервые за несколько месяцев молчала. "Как прошло празднование прошлой ночью, Алекс? Заставить вас забыть о наших удивительных инвестициях?" - написал смс. Гарсия.

"Мы дали ему достаточно алкоголя, чтобы улететь на Луну", - Норкин писал, одалживая интернет-жаргон от HOT STOCKS.  У Элы не было похмелья, просто он был обескуражен. Все они были подавлены.

"Пора нам вернуться работу", - Гарсия написал своим друзьям после их февральского провала.

За прошедшие с тех пор недели они перестали обновлять свою электронную таблицу. Их студии восстановились по мере того, как все больше и больше учеников возвращаются в школу. И когда они пишут смс-ки, то, как правило, речь идет о фотографии или об их личной жизни.

Эла, крупнейший рисковец, вытащил все свои деньги с рынка и планирует начать выплачивать долги. Гарсия, некогда самый осторожный, вложил все свои деньги в Теслу, Coinbase Global Inc. и SPAC под управлением миллиардера хедж-фонда Уильяма Акмана. Норкин держится на своих позициях в надежде, что они восстановятся.

Гарсия приближается к 700 долларам от своих первоначальных инвестиций. Норкин и Эла потеряли около трети того, что они вложили.

"Мы все шутили о том, что у нас есть подходящие Ламборгини", сказал Норкин. "Но в конце концов, мы втроем достаточно обоснованы и укоренены в том, что  хотели обеспечить наши семьи".


P.S. Прежде чем погрузиться в какую либо сферу, необходимо понимать ее не поверхностно, а намного глубже. Проблема этих парней состоит в том, что они использовали плечи не понимая к чему это может привести. Они также на понимали, что такие HOT STOCKS как GME и т.п. будут очень волатильны и соответсвенно использовать плечи нужно с расчетом волатильности рынка. Переводя эту статью я подумал, о том что эти трое по сути нечего не понимая в акциях попробовали зарабоать на простом бурном росте. Если бы они купили какую-нибудь другую бумагу, то возможно бы этой истории не существовало, но существовала бы другая с другими участниками, так как жажда быстрых денег всегда привлекала на финансовые рынки людей. Именно жадность приводит к рисковым операциям с ценными бумагами. Человек хочет быстро и много, так как ограничен 70-80 годами своей жизни. И именно этот deadline подталкивает к рискам. Но чтобы было если бы вам предложить консервативный риск, спокойную торговлю, понимание механизмов влияния на цену? Согласились бы вы?  

Популярные сообщения из этого блога

26 стратегий на фондовом рынке, которые лучше, чем BUY & HOLD

Получить прибыльные стратегии на фондовом рынке непросто. Один из проверенных способов - это искать аномалии фондового рынка. Аномалия фондового рынка - это норма доходности или инвестиционная стратегия, которая, кажется, опровергает гипотезу эффективного рынка. Сегодня большинство инвесторов согласны с тем, что рынки достаточно эффективны, даже если они не верят в чистую форму рыночной эффективности. Но вера в то, что рынки не являются полностью эффективными, заставляет многих профессионалов искать новые рыночные преимущества и недостатки. Фактически, последние 20 лет или около того стали свидетелями резкого роста количества исследований в области стратегий и аномалий фондового рынка. Я люблю тестировать и читать о новых стратегиях, и в этом посте вы узнаете о некоторых из самых интересных и известных стратегий, с которыми я столкнулся. Стратегии фондового рынка - сезонные аномалии 1. Эффект января Эффект января описывает тенденцию для компаний с малой капитализацией превосходить акци

В поисках Грааля ( часть 1)

Большое количество трейдеров находится в поиске Грааля рынка и зачастую не видят, что очень простые вещи для заработка на финансовых рынках лежат на поверхности. Возможно ли заработать на достаточно ликвидных рынках сегодня? Если да, то давайте разберемся. Сегодня я предлагаю заглянуть не на валютный рынок форекс или на криптовалюты, а посмотрим на индексы. Возможно вы слышали, что на рынке зарабатывают инвестиционные фонды, крупные игроки и конечно маркет-мейкеры. Однако сложилось неправильное мнение в отношении того на чем именно эти участники делаю свои состояния, приумножая капитал. Думаю каждый трейдер или даже инвестор слышал про Dow Jones, S&P 500, Nasdaq и прочие индексы. Но ответьте теперь лично себе сами. Что кроется под этими громкими названиями? Почему о них так часто говорят на профессиональных форумах и блогах? И как лично мне поможет в торговле понимание этих вещей? Итак, эти названия скрывают за собой целый мир различных формул цен акций фондового рынка, с

Мой путь в трейдинге

Предполагаю, что на мой сайт ты попал не случайно, скорее всего у тебя нет стабильного дохода на финансовых рынках, и ты еще в поисках реально работающей торговой системы. Но это лучше чем, если бы ты потерял деньги в очередном хайп-проекте, на бинарных опционах, в форекс-кухнях или в других лохотронах, так как после такого удара "судьбы" тяжело оправиться и снова поверить в свои силы, или вообще кому-нибудь поверить. И, как показывает статистика, каждый трейдер проходит этот путь поиска, сливов депозитов, непонимания в семье. И действительно нужно много ресурсов(финансов, времени, эмоций, знаний) на то, чтобы найти методику, соответствующую определенному рынку и приносящую доход. Почему так со знанием дела всё это описываю, потому что, как говориться, за это время, аж с 2006 г., я тоже прошел "огонь и воду, и... рынок Forex 😂" и выжил. В далёком 2010 г. я придумал собственный метод анализа волатильности на валютном рынке форекс. Моя работающая торгов

Выше облаков

Бывают времена в торговле, когда нет четкого понимания ситуации и следовательно трейдер не знает когда открыть или закрыть позицию. Чаще всего это связано с недостаточной осведомленностью в отношении рыночной ситуации. В действительности нельзя объять всю информацию мгновенно, учесть корреляции, глубинно рассмотреть фундаментальные показатели и прочее. Однако есть инструменты, которые в большинстве случаев покажут куда в приоритете открывать сделку с довольно хорошим WinRatio.  На валютном рынке трейдеры как правило используют профиль рынка, настроения retail-участников, опционные уровни, кластерный анализ и другие вспомогательные инструменты анализа. Но вся “петрушка” в том, что для валютного рынка этого не достаточно и даже совокупный анализ не даст большего преимущества, чем скажем анализ просто по классическим инструментам тех.анализа. Однако не стоит на этом отчаиваться и складывать руки. Есть инструменты, которые помогут вам в анализе с хорошим WinRatio, но только с небольшой ого

Волатильность торговли

  Волатильность рынков всегда различна и зависит от того, насколько безопасны или напуганы участники рынка. Иногда вам нужна высокая волатильность, например, когда вы ищете большое изменение цены, а иногда низкая волатильность поможет вам лучше спать по ночам, например, когда вы смотрите на свои долгосрочные инвестиции и сбережения. Раньше волатильность просто была, и вы с этим согласились. Однако с 1993 года Чикагская биржа опционов отслеживает волатильность и называет ее мерой VIX. Индекс волатильности биржи Чикагской биржи опционов (VIX) используется в качестве меры подразумеваемой волатильности опционов на индекс S&P 500. VIX - это индекс, который измеряет волатильность в реальном времени на фондовом рынке, в частности, S&P 500, эталонный индекс фондового рынка Америки, который отслеживает цены 500 крупнейших листинговых компаний в Соединенных Штатах. Он основан на опционах на индекс S&P 500 на Чикагской бирже опционов. VIX, иногда называемый «индексом страха», на самом

Как выжить в условиях двойного кризиса?

Сегодня, пока бушует эпидемия COVID-19, и все внимание общественности направлено на борьбу с этой проблемой, мало кто знает об еще одной опасности. Речь идет об экономическом кризисе, в который начал погружаться абсолютно весь мир с марта 2020 года. Общественные СМИ гремят статистикой по коронавирусу и проблемам с карантинными мерами, а тем временем на заднем плане мир шаг за шагом погружается в экономический кризис. Если обратиться к мировой истории финансовых кризисов и подсчитать среднее время между ними, то получается в среднем 11 лет. Последний экономический кризис был 2008 году и спровоцировала его “бездумная” ипотека, которая выдавалась всем и без разбору.  Зачем? Дело в том, что менеджеры получали огромные проценты по этим ценным бумагам и соответственно одобрение ипотеки было очень быстрым и простым. Строительство домов было просто колоссальным. Но когда “вскрыли карты” стало ясно, что 99% этих ипотек были выданы по сути людям, не имеющим возможности платить за нее. Это

Протянет или США еще или нет?

Буквально в пятницу вечером мы получили отчеты от ISM по промышленному производству, которые снизились аж на -7.6%. Честно говоря чего же еще можно было ожидать, когда поражена экономика всего мира и на положительные цифры по производству просто безумно было надеяться. Плюс ко всему сегодня будут отчеты по сфере услуг и 99%, что это будет второй удар.  Итак смотрим в цифрах и рассуждаем. Общий показатель ниже 50 и продолжает снижаться второй месяц подряд. Заказы падают  на очень большой процент,  причем с ускорение. Количество занятых стремительно сокращается в виду карантинных мер, что в свою очередь снижает само производство. Предпринятая попытка снизить цены на 2% не особо помогла, а импортные заказы сократились более чем на -11%. Итого можно резюмировать, что экономика США терпит крайне сложный период и это повод задуматься о том какие именно инструменты подойдут для торговли в короткую, и какие в длинную. Стоит обратить внимание на VIX, так как при нестабильности растет волатильно

Кризис только впереди?

В последнее время все больше и больше ходит слухов о надвигающемся финансовом кризисе. Попробуем разобраться действительно ли так. Множество СМИ "гремят" заголовками о коронавирусе, сильных падениях цен на акции и прочем. Эксперты уже года полтора говорят, что бычье ралли на фондовом рынке должно перейти в коррекцию или даже рецессию. Но не поддаваясь общественному мнению взглянет на ситуацию объективно и посмотрим по порядку. Для начала рассмотрим цикличность кризисов. Сделав запрос в гугл можно увидеть даты экономических кризисов за прошедшие 10-150 лет и выяснить, что среднее значение между глобальными экономическими кризисами примерно 11 лет. С момента последнего кризиса 2008г. прошло уже 12 лет, что наталкивает н мысль: "не пора ли?". С цикличность вроде все понятно, а вот давайте обратимся к индексу страха VIX , он как раз тоже подскажет что происходит с опционами на индекс s&p500. Значение VIX выше 50 сигнализирует о повышенном страхе институци