К основному контенту

Торговля большим процентом от своего капитала

Торговля большой долей своего капитала является ошибкой, если эта доля, составляет очень высокий процент от всей суммы, которую имеет трейдер на своем торговом счету. Я также отношу к ошибке трейдинг с недостаточным капиталом на счету. 

Чтобы торговать внутри дня на розничном счету в Соединенных Штатах, вам необходимо открыть торговый счет типа Pattern Day Trading – PDT. По закону, у вас должно быть на счету не менее 25000$ для дневной торговли, хотя некоторые брокеры требуют 30000$. Большинство легитимных проп-компаний США требуют, чтобы трейдер прошел Series 57 (экзамен на знание фин.рынков) и открыл счет на сумму не мене 10000$. Однако некоторые из них позволят начать торговлю с меньшим капиталом. Очевидно, что единственным барьером для карьерного роста трейдера является наличие средств для открытия счета. 

Недостаточное количество капитала на счету у одного трейдера может совсем не являться недостаточным для другого трейдера. Нет какой-либо магической цифры, которую можно было бы считать предельной суммой. У трейдера может быть 100000$ на его счету и это может быть недостаточным для совершения сделок, в то время как у другого трейдера может быть 25000$ на счету и это может быть достаточным для совершения сделок. 

История трейдера 

Пол начал торговать с суммы 20000$ на счете. Через два месяца его капитал снизился до 15000$. Он позвонил мне и сказал: «Я не могу понять, что происходит. У меня хорошие сетапы, но я выхожу из своих позиций слишком рано. Мне трудно удерживать позицию и ждать, пока она разовьется». Было много вопросов и долгая беседа с Полом, прежде чем мы поняли, в чем его проблема: Пол боялся потерять деньги. И не потому, что потеря денег является не желаемым результатом в торговле, а он боялся потерять деньги, потому что это были единственные деньги, которые у него были. И что еще хуже, он занял эти деньги у своих родителей, чтобы открыть торговый счет. 

Урок 

Это называется торговлей с «испуганными деньгами». 

(Примечание: есть английская идиома «scared money don't make no money» – напуганные деньги не приносят денег). 

Торговля с «испуганными деньгами» означает, что вы торгуете деньгами, которые не можете позволить себе потерять. Есть две причины, почему вы не должны торговать с «испуганными деньгами». 

Первая причина - довольно очевидна. Если вы имеете ограниченную сумму денег, необходимую только для проживания, то вы не должны ставить себя в такое положение, в котором вы могли бы потерять эти деньги. Эти деньги должны быть использованы на ваши жизненные расходы, заботу о вас и вашей семье. К тому же, эта сумма будет у всех разной в зависимости от индивидуальных обстоятельств каждого человека. Один человек, живущий со своими родителями, будет нуждаться в меньшем количестве денег для проживания, чем женатый человек с ипотекой, автомобильными платежами и несколькими детьми в колледже. Так что, даже если кто-то начинает торговать суммой в 100000$ и это всё что у него есть, то в какой-то момент этого капитала может стать недостаточно для торговли и он потеряет эту сумму - тогда это станет для него страшным финансовым ударом. 

Вторая причина - вы не должны торговать большой долей своего капитала, потому что это будет психологически влиять на процесс принятия решений и, соответственно, на результат ваших сделок. Торговля с «испуганными деньгами» мешает принять правильное торговое решение по двум причинам: 

Одна из них –трейдер слишком долго удерживает убыточную позицию. В такой ситуации трейдер не закрывает позицию, потому что он боится, что из нереализованного убытка получит реализованный убыток. По мнению трейдера, пока позиция открыта, потеря не реальна. Так как, он еще не потерял деньги, которые он не может позволить себе потерять - позиция ведь все еще открыта. А значит, есть шанс, что позиция вернется к прибыльности. Но если он закроет эту позицию (!), он никогда не сможет вернуть эти деньги. Поэтому он остается в убыточной позиции, и в большинстве случаев потеря становится только больше. 

Другая причина –трейдер выходит из позиции слишком рано. Это случилось с Полом. Как только позиция шла против него, он тут же закрывал сделку. Несмотря на то, что он правильно поступал, заранее устанавливая точки входа и выхода, он не позволял развиться трейду (чтобы цена дошла до цели). Пол так боялся потерять все свои деньги, которые у него были в жизни, что он немедленно выходил из позиции, как только она становилась убыточной. 

Есть два варианта понять, что вы торгуете с недостаточным капиталом на вашем счету. 

Первый вариант - спросите себя, каким будет ваше финансовое положение, если вы потеряете все деньги на своем торговом счете. Только вы сможете дать ответ на этот вопрос. Я терпеть не могу сравнивать торговлю и азартные игры, но здесь можно применить такое же правило: не торгуйте (не играйте) деньгами, которые вы не можете позволить себе потерять! 

Второй вариант тоже несколько субъективен. Трейдеру необходимо определить, к какому типу относится его убыток, который он получает: 

Символический (не очень большой) убыток в сделке.  Плохой (убыточный) день.  Плохая (убыточная) неделя.  Плохой (убыточный) месяц.  Все трейдеры должны понимать, что у них будут периоды, когда они не будут зарабатывать деньги. Будет ли это 1 месяц, 2 месяца или 6 месяцев, но каждый трейдер проходит через это. У трейдера должно быть достаточно денег, чтобы пережить любой рыночный «шторм». Поэтому ему нужно рассчитать, сколько времени он сможет выдержать, не зарабатывая никаких денег, если его счет иссякнет. Затем он должен спросить себя, является ли это той самой позицией, в которой он хочет быть. 

Опять же, этот период может быть разным для каждого трейдера. Вы должны рассчитывать, если 2 убыточных месяца подряд могут привести к потере всех ваших денег на счету, вероятно, лучше остановиться сейчас и подождать, пока вы вновь не будете способны финансировать свой счет. 

Резюме 

Торговля с «напуганными деньгами» обычно заканчивается не очень хорошо для трейдеров. Торговля с помощью ваших сбережений или заимствованных денег никогда не бывает хорошей идеей. Не нужно торопиться, чтобы поскорее начать торговлю завтра, на следующей неделе, в следующем месяце или через шесть месяцев. Рынок никуда не денется. Когда вы будете готовы торговать с правильно финансируемым счетом, наряду с достаточными средствами для проживания, рынок откроется в этот день в 9:30 утра. Вы не пропустите свою возможность стать трейдером! 

Комментарии

Популярные сообщения из этого блога

Важность перерывов в работе

Ранее недооценивал важность перерывов в своей работе. Если была серьезная задача, то уходил в нее с головой на длительное время. Если была череда задач, то зачастую перескакивал с одной задачи на другую без перерыва  не понимая, как подобное поведение может понижать мою производительность. Однако, некоторое время назад наткнулся на описание важности перерывов. Автор подчеркивает крайнюю необходимость для нас устраивать перерывы в своей работе по ряду причин.Какие же это причины?1. Перерывы позволяют нашему «мозгу упорядочить и сохранить в памяти информацию о предыдущей задаче и подготовиться к новой». Мозг архивирует информацию в состоянии покоя. Если же мы не даем ему времени на архивацию, то рискуем забыть часть того, что наработали за предыдущее время.2. Состояние временного «ничегонеделания» «дает нашему архивирующему мозгу возможность погрузиться в глубины долговременной памяти и установить взаимосвязи, скрытые от нашего сознательного взора». Фактически идет разговор о прорывах в…

Как выбрать брокера и не потерять свои деньги?

С развитием интернета и биржевой торговли так же появилось множество компаний, которые под видом брокеров и дилинговых центров выманивают у людей разные суммы денег для так названной, но не являющейся на самом деле таковой, “торговли на бирже”. Чаще всего это могут быть бинарные опционы и форекс дилеры. Возможно, вы уже сами сталкивались с подобным обманом или видели в интернете навязчивую рекламу типа: "Олег Петрович заработал за месяц 12831 $ ", или "заработай на колебаниях валют", или "заработок на рынке валют- это просто". Все эти призывы влияют на естественное желание улучшить свое финансовое положение и этим, так сказать, "цепляют". Не понимая всех "подводных камней" можно поддаться порыву и прийти в офис данной компании или прямо на сайте открыть счет. Но СТОП-СТОП-СТОП! Вы уверены, что именно эта компания даст возможность вам заработать? Может стоит сначала собрать информацию о ней, почитать отзывы, или проконсультироваться с …

Иллюзия превосходства

Сегодня опишу интересную особенность нашего мышления. То, что зашито внутри каждого из нас в большей или меньшей степени. Эффект называется ИЛЛЮЗИЯ ПРЕВОСХОДСТВА.
Наверняка многие слышали об исследовании, в котором группу людей спрашивали об из способности к вождению относительно среднего оппонента. Так вот. Около 80% считало, что они водят лучше среднего. Исследования в других областях лишь подтвердили это явление.
Обычному человеку свойственно преувеличивать свои способности и преуменьшать свои недостатки в сравнении с другими людьми. Именно по отношению к себе. По отношению же к другим мы объективны. Этим и объясняется этот перекос в оценке себя относительно среднего. Кстати, ЭФФЕКТ ЛУЧШЕ СРЕДНЕГО – другое название данного явления.
Теперь поговорим о финансовом рынке. Данный эффект создает нам дополнительные сложности. Переоценив свои способности, мы рискуем завысить риск, реализация которого выкинет нас с рынка. Настрой применительно к рынку «Я его сейчас через колено» заставит инвес…